Санкции — часть 2
КАК УЗНАТЬ, СОТРУДНИЧАЮ ЛИ Я ИЛИ СОТРУДНИЧАЮ С КЛИЕНТОМ, НАХОДЯЩИМСЯ ПОД САНКЦИЯМИ?
Финансовые санкции могут применяться к любому человеку и любому бизнесу. Прежде всего, предприятиям следует ознакомиться с соответствующими санкционными списками ОАЭ, как указано выше. Убедившись, что клиент не входит ни в один из этих списков, вы должны проверить международные санкционные списки, которые относятся к вам (см. ниже). В разных странах действуют разные режимы, поэтому не существует глобального сводного списка, на который компании могли бы однозначно ссылаться, чтобы убедиться, что они случайно не нарушили правила санкций. Это подчеркивает важность строгих и надежных проверок «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML). Наряду с различными программными решениями, которые могут проверять отдельные базы данных, фирмам следует всегда проводить ручную проверку соответствующих баз данных.
КАК УЗНАТЬ, КАКИЕ РЕЖИМЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ САНКЦИЙ ОТНОСЯТСЯ К МОЕМУ БИЗНЕСУ?
Если ваша компания зарегистрирована за рубежом или работает как дочерняя компания компании, зарегистрированной в юрисдикции, не входящей в ОАЭ, вам следует проверить правила, действующие в этой юрисдикции, поскольку от вас могут потребовать их соблюдения, даже если ваша дочерняя компания не работает в этой юрисдикции.
Во-вторых, если в вашей компании работают иностранные граждане, или директор или акционер компании является иностранным гражданином, находящимся за пределами ОАЭ, вам следует проверить соответствующие санкционные списки и правила этих стран, поскольку некоторые юрисдикции могут налагать на своих граждан обязанность соблюдать санкционные правила за пределами территории этой страны.
Например, гражданам Великобритании, находящимся за рубежом, и зарегистрированным в Великобритании компаниям, работающим за рубежом, запрещено иметь дело со средствами любого физического лица или компании, в отношении которых правительством Великобритании вынесен приказ о замораживании активов, и в случае несоблюдения этих требований им может грозить гражданское и уголовное преследование по возвращении в Великобританию.
ЧТО МНЕ НУЖНО СДЕЛАТЬ, ЧТОБЫ СООТВЕТСТВОВАТЬ МЕЖДУНАРОДНЫМ САНКЦИОННЫМ НОРМАМ?
В разных юрисдикциях действуют разные стандарты. Большинство санкционных режимов запрещают иметь дело с финансовыми активами лица, находящегося под санкциями, включая, но не ограничиваясь: предоставление средств в распоряжение стороны, находящейся под санкциями, совершение любых действий, которые могут привести к существенному изменению стоимости, количества или характера средств, а в некоторых режимах может быть запрещено «вести дела» (намеренно двусмысленные) любым образом со стороной, находящейся под санкциями. Поэтому крайне важно обратиться за юридической консультацией или тщательно и конкретно проверить каждый применимый режим международных санкций, под который вы можете попасть.
КАКИЕ САНКЦИИ МОГУТ БЫТЬ ПРИМЕНЕНЫ В СЛУЧАЕ НЕСОБЛЮДЕНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ САНКЦИЙ?
Опять же, они могут варьироваться в разных юрисдикциях, но варьируются от гражданских исков до уголовного преследования. Наказания могут применяться к любому сотруднику, менеджеру или директору компании, нарушившему санкционные правила. Также возможно, что вы или ваша компания сами можете попасть под международные санкции в качестве наказания за их нарушение, что во многих случаях является фактически необратимым и может иметь катастрофические последствия для бизнеса. Чтобы узнать больше о конкретных мерах наказания, которым могут быть подвергнуты юридические и физические лица, обратитесь к соответствующему руководству применимых юрисдикций.
В ОАЭ наказания за нарушение местных санкционных норм особенно суровы и караются уголовным преследованием с возможностью наложения максимальных штрафов в размере 100 000 000 дирхамов, тюремного заключения, а в некоторых случаях — смертной казни.
