Законодательство и регулирующие органы в отношении криптовалют в ОАЭ

Регулирование криптовалют и блокчейн-проектов в ОАЭ осуществляется FSRA (Управлением по регулированию финансовых услуг) в отношении ADGM (Abu Dhabi Global Market). Этот орган публикует руководство по криптовалютам. Он также осуществляет мониторинг блокчейн-бизнеса для обеспечения прозрачности, а также предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Другими органами, которые в будущем могут внести свой вклад в регулирование криптовалют в ОАЭ, являются SCA (Управление по ценным бумагам и товарам) и DFSA (Управление по финансовым услугам Дубая).

Свободная зона Dubai Multi Commodities Centre (DMCC) — это место, которое стоит рассмотреть для работы с криптовалютами в ОАЭ. Криптолицензия DMCC гарантирует законность вашего бизнеса.

Основные преимущества ведения криптовалютного бизнеса включают:

• возможность 100% иностранного владения местной компанией — нет необходимости искать местных партнеров;
• нулевые ограничения на перевод доходов и капитала компании;
• благоприятный налоговый режим — 0% корпоративного подоходного налога в течение последующих 50 лет деятельности;
• 0% ставки налогов на импорт и реэкспорт;
• Нулевые валютные ограничения;
• Отсутствие существующих ограничений на привлечение иностранных сотрудников к работе компании.

Для получения лицензии в основном требуется наличие уставного капитала в размере 15 000 евро для компании-заявителя и подробный бизнес-план. В настоящее время не существует требований к резидентности при подаче заявления на получение такой лицензии. Если процесс подачи заявления завершен успешно, владелец лицензии может беспрепятственно осуществлять свои операции.
Для различных операций в сфере криптовалют вам понадобятся разные виды лицензий:

• Distributed Ledger Technology Services — предоставление решений по разработке и управлению базами данных приложений, а также предоставление любых вспомогательных услуг с использованием технологий распределенных реестров, включая Blockchain.
• Проприетарная торговля крипто-товарами — владелец лицензии может осуществлять операции купли-продажи крипто-товаров (проприетарная торговля), созданных на основе технологии распределенных книг.
• Данная лицензия получается для местной компании, для чего необходимы следующие документы:
  • УДОСТОВЕРЕНИЕ ЛИЧНОСТИ;
  • Подтверждение о зарегистрированном адресе проживания;
  • Документ о подтверждении названия будущей компании;
  • Подробный бизнес-план.
  Общая стоимость всего процесса может составить около 34 690 долларов США и включает в себя:
  • затраты на создание компании и расходы;
  • оплата за подачу заявления на получение криптолицензии;
  • открытие корпоративного счета в EMI (за пределами ОАЭ).
  Если говорить о сроках создания новой криптокомпании в ОАЭ, то это может занять около 4 недель.
  На сегодняшний день в ОАЭ нет закона о криптовалютах. «Регулирование деятельности криптоактивов в ADGM» FSRA является наиболее подробным руководством по криптовалютам в этой стране. Согласно ему, компания, осуществляющая действия с криптоактивами, должна соответствовать следующим требованиям:
  • Разрешается использовать только некоторые криптоактивы. Решение о конкретных криптоактивах принимается на основе рыночной капитализации, отслеживаемости, безопасности, волатильности цен и других факторов.
  • Вы должны «иметь капитальные ресурсы, эквивалентные 6-месячным операционным расходам» (12-месячный эквивалент для криптобирж) в фиате.
  • Предотвращение мошеннических действий. Требуется KYC.
  • Управление рисками и раскрытие информации являются обязательными.
  • Обеспечение безопасности средств и информации с помощью таких мер, как «контроль версий кода, внедрение обновлений, разрешение проблем».