Новый закон ОАЭ: 11 вещей, которые должны знать все владельцы банковских счетов

Пересмотренный Закон ОАЭ о коммерческих сделках вступил в силу в начале этой недели

В начале этой недели в ОАЭ вступили в силу изменения в Законе о коммерческих операциях, которые включают в себя сужение сферы криминализации возвращенных или » отмененных» чеков из-за недостаточности средств.
Вот 11 вещей, которые должны знать все владельцы банковских счетов:

1. Банки, работающие в ОАЭ, больше не могут останавливать платеж по чеку, даже если на счету чекодателя недостаточно средств для покрытия всей суммы. Вместо этого они могут осуществлять частичные платежи. Например, если сумма чека составляла 100 000 дирхамов, а на счете было 75 000 дирхамов, банк должен будет выплатить 70 000 дирхамов.
2. Предъявитель чека может принять частичную оплату стоимости чека и отложить выплату оставшейся суммы, если это в его интересах, или если финансовое положение чекодателя плохое, или если в его интересах спасти все, что можно спасти от долга.
3. При принятии частичного платежа по чеку предъявитель может попросить банк-плательщик сделать отметку о частичном платеже на обратной стороне чека, а банк должен выдать вместе с чеком сертификат, подтверждающий частичный платеж.
4. Банк должен хранить копию частично оплаченного чека и копию выданного им сертификата о частичной оплате.
5. Согласно закону, предъявитель чека имеет право на остаток оригинала чека в качестве исполнительного документа после частичной оплаты, чтобы продолжить гражданское дело против чекодателя, если чекодатель отказывается или не в состоянии платить.
6. Если чекодатель просит банк до даты инкассирования чека не инкассировать чек, или снимает весь остаток со счета до предъявления чека в банк, или намеренно пишет чек таким образом, что он не может быть инкассирован, наказанием в таких случаях может быть тюремное заключение на срок от шести месяцев до двух лет и штраф в размере не менее 10 процентов от суммы чека и не менее 5 000 дирхамов.
7. Наказанием за подделку чеков может быть тюремное заключение на срок не менее одного года и штраф в размере от 20 000 до 100 000 дирхамов. Такое же наказание будет применяться к любому, кто использует поддельный чек или получает деньги, используя поддельный чек на другое имя, или если использование чека связано с мошенничеством.
8. Суд имеет право наложить запрет на занятие осужденным любой коммерческой или профессиональной деятельностью на срок до трех лет, если преступление произошло в связи с занятием бизнесом. В случае повторения преступления — лишение свободы на срок не менее одного года и штраф в размере от 50 000 до 100 000 дирхамов.
9. Предъявитель чека может потребовать от банка прекратить платеж только в двух случаях. Во-первых, если предъявитель чека потерял чек, и он получен кем-то с использованием мошеннических средств; во-вторых, в случае объявления банкротства.
10. Если выдача непогашенного чека произведена от имени или в пользу корпоративного лица, лицо, ответственное за фактическое управление, не подлежит наказанию, если не будет доказано, что такое лицо знало о преступлении или что такое лицо совершило преступление в интересах себя или третьих лиц.
11. Если ответственность физического лица не очевидна, юридическое лицо подлежит наказанию в размере не менее двукратной и не более пятикратной санкции, предусмотренной законом за данное преступление.

Для кейса необходимо получить следующие документы:

• Паспорт, Виза, Эмирейтс айди;
• резюме;
• документы на вашу компанию: лицензия, шер сертификат, меморандум;
• онлайн банковская выписка за 3 крайних месяца с источником дохода (если ваш источник ЗП, то выписка куда приходила ЗП, если есть бизнес, то документы на компанию и по ней банковская выписка;
• адрес подтверждения проживания в эмиратах: за 3 крайних месяца ютилити билс и или эджари, и или тайтл дид;
• бизнес план компании (указать: механизм работы, оплат, годовой оборот, предполагаемая прибыль за год, список клиентов и поставщиков (название, страна, сайт компании, чем она занимается).

Все документы должны быть с переводом на английский (нотариально заверять не нужно. Достаточно копий оригиналов документов и к ним сделанные переводы).

Прошу подготовить документы и прислать мне на почту.

При наличии выше перечисленных документов можно будет подготовить и раздавать кейс.