Глоссарий · UBO (конечный бенефициар)
Что такое UBO (конечный бенефициар) в ОАЭ
UBO (Ultimate Beneficial Owner) — физическое лицо, которое в итоге владеет или контролирует компанию; обычно это доля от 25% акций или голосов. Реестры ОАЭ требуют раскрытие UBO при регистрации и после каждого изменения владения.
Почему это важно
Почему это важно при открытии компании
Декларация UBO — требование регистрации, а не формальность: отсутствующая или противоречивая декларация блокирует банковский комплаенс и может привести к штрафам.
Владение через другие компании просвечивается — реестру нужны физлица за ними, а банки сверяют свой KYC с той же записью.
Мини-FAQ
Частые вопросы
Что за порог 25%?
Все, кто держит 25% или больше акций или голосов, декларируются как UBO; ниже порога указывается лицо с конечным контролем.
UBO декларируется и банку?
Да — банки ведут свой KYC и ожидают полного совпадения банковского дела с записью UBO реестра.